Västsvensk fastighetskoncern söker rörelsekapital
11% årsränta | Riskbetyg B
Moderbolag i koncernen önskar att låna totalt SEK 3 000 000 av Kameos långivare till rörelsekapital för koncernen.
Koncernen har fastigheter i Göteborg med omnejd samt Borås. Bolaget har en diversifierad fastighetsportfölj med både kommersiella lokaler och bostäder, där de även har en bra spridning på hyresgästerna och är inte stort exponerade mot en enskild hyresgäst. Räntetäckningsgraden för koncernen är i dagsläget 1,95, vilket innebär att räntekostnaderna kan öka med 95% innan koncernen får problem att täcka sina ränteutgifter.
Koncernen har även 50% ägande i ett samriskföretag med ett av Sveriges största fastighetsbolag, där fastigheterna är värderade till SEK 191 000 000 och där de inte har någon belåning.
Projektets styrkor
- Personlig borgen om hela lånebeloppet
- Hög räntetäckningsgrad för koncernen
- Uppskattad LTV om 53%
- God spridning bland hyresgästerna
Låneinformation
| Riskbetyg | B |
| Lånebelopp (SEK) | 3 000 0000 |
| Trancher | 1 (1) |
| Låntagare | Bolix Group AB |
| Anledning till lån | Rörelsekapital |
| Flexibel löptid mån | Min 1 mån | Max 12 mån |
| Säkerhet | Personlig borgen, bolagsborgen |
| Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)* | 53%* |
| Årsränta | 11% |
| Teckningsperiod | 2024-05-08 – 2024-05-11 |
| Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden | Ja |
*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 53%.
Investeringsvillkor
Investeringen sker genom ett lån till Bolix Group AB, org.nr. 556806-7747. Företaget önskar att låna totalt SEK 3 000 000 från Kameos långivare.
| Låntagare | Bolix Group AB |
|---|---|
| Organisationsnummer | 556806-7747 |
| Lånebelopp (SEK) | 3 000 0000 |
| Tranche | 1 (1) |
| Anledning till lån | Rörelsekapital |
| Återbetalningsplan, räntor och lån | Hyresintäkter |
| Årsränta | 11% |
| Månadsränta | 0,92% |
| Amorteringsförfarande | Full återbetalning på slutdagen |
| Ränteutbetalningar | Månatliga |
| Flexibel löptid | Min 1 mån |
Investeringsfaktablad
Vänligen observera att nedanstående trancheplan är indikativ och kommande tranchers lånebelopp och årsränta kan komma att ändras.
| Trancher | Lånenummer | Lånebelopp (SEK) | Årsränta | Säkerhet | Status |
| 1 | 4561 | 3 000 000 | 11% | Borgensåtagande Personlig borgen | Pågående |
| Totalt | 3 000 000 | ||||
| Borgensåtagande | |
| Borgensman | Jafaei Holding AB med organisationsnummer 556995-3945 |
| Ombud* | Kameo Investment Platform AB |
| Belopp | 3 000 000 SEK |
| Borgensåtagande | |
| Borgensman | Milad Jafaei |
| Ombud* | Kameo Investment Platform AB |
| Belopp | Personlig borgen begränsad till 3 000 000 SEK |
| Säkerhet i trancher | Alla investerare, oavsett tranche i det totala lånet, delar samma säkerhet |
*Ombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.
**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Ombudet släppa objektet/en.
Bolix Group AB är en fastighetskoncern som äger fastigheter i Göteborg med omnejd samt Borås. Fastighetsportföljen är idag värderad till SEK 174 000 000 med lån om SEK 92 000 000, vilket ger en uppskattad LTV om 53%. Utöver det har man 50% ägande av ett samriskföretag med en stor svensk fastighetskoncern där fastigheterna är värderade till SEK 191 000 000, utan belåning.
Koncernen vill bedriva långsiktig förvaltning och växa organiskt, de har en fördelning på kommersiella fastigheter och bostäder om 80/20, vilket är i linje med hur de vill att fördelningen ska vara framåt.
Bolix Group AB är till 80% ägt av Milad Jafaei via bolag, resterande 20% är ägt av hans fru, Anna Grönlund Jafaei via bolag.
Ledning
Ledningen består av en styrelse på två personer, Milad Jafaei och Anna Grönlund Jafaei. Bolix Group AB äger en minoritetspost i Kameo Investment Platforms AB:s holdingbolag Kameo AS, motsvarande ca 0,8% av aktierna.
Organisationsstruktur
Finansiell information samt bilagor
Likviden från lånet ska användas till rörelsekapital för koncernen. Koncernens fastighetsportfölj är värderad till SEK 174 000 000, där fastigheterna är belägna i Göteborg och Borås. Koncernen vill förädla och förvalta dessa fastigheter och erbjuda god service till hyresgästerna för att långsiktigt bygga relationer och minska vakansgraden, vilket i sin tur leder till ett bättre förvaltningsresultat.
Som säkerhet för lånet är det personlig borgen från huvudmannen för koncernen, Milad Jafaei. Planen för återbetalning av lånet sker genom det positiva kassaflödet från fastigheterna.
Forum gjorde i mars 2024 tre värderingar för fem av koncernens fastigheter, samtliga belägna i Göteborg. Total värdering för dessa fem fastigheter är om SEK 71 500 000 och där lån från bank uppgår till SEK 36 700 000, vilket ger en uppskattad LTV om 51%.
Göteborg Högsbo 20:14, 20:15 och 20:16, är fastigheter med en LOA om cirka 1500 kvm belägna i Högsbo Industriområde, cirka 6 km söder om Göteborgs Centrum. Fastigheterna är värderade till SEK 20 000 000 där lån finns om SEK 11 035 730, vilket ger en uppskattad LTV om 55%.
Göteborg Lunden 12:4 är beläget cirka 2 km från Göteborgs centrum, fastigheten är en bostadshyresfastighet om cirka 1 100 kvm BOA och LOA. Fastigheten är värderad till SEK 43 000 000, där lån från bank finns om SEK 21 883 225, vilket ger en uppskattad LTV om 51%.
Kortedala 42:1, är ett HVB-boende, belägen cirka 9 km från Göteborgs centrum. Lokalen har en uthyrningsbar area om 200 kvm. Fastigheten är värderad till SEK 8 500 000 där lån finns om SEK 3 761 600, vilket ger en uppskattad LTV om 44%. Se bilder för ett urval av koncernens fastigheter.
Koncernen har fastigheter i Göteborg med omnejd samt Borås.
Potentiella risker med projektet
Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.
Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp och ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.
Hyreskontrakt kan avslutas, och hyresgäster kan av olika anledningar bli oförmögna att betala hyran, eller gå i konkurs. Om projektägaren behöver hitta nya hyresgäster för att upprätthålla hyresintäkterna, eller om fastigheten måste säljas i befintligt skick för att täcka kvarstående skulder, kan fastighetens skick vara mer eller mindre lämpad för en viss typ av verksamhet, och således svårare att attrahera nya hyresgäster. Projektägaren kan också vara i en bättre eller sämre ekonomisk position för att genomföra nödvändiga förändringar eller för att genomföra nödvändiga hyresgästanpassningar.
Se övriga risker i bifogat Investeringsfaktablad.
Den här sidan har uppdaterats med en ny struktur. Klicka på knappen för att se innehållet i det tidigare formatet.