Hyreshusanpassningar för industrifastighet i centrala Göteborg

Låneinformation

Riskbetyg	A
Lånebelopp (SEK/NOK)	SEK 500 000
Trancher	2 (3)
Låntagare	Ringöprojekt AB
Anledning till lån	Vidareutveckling av industrifastighet
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 18 mån (efter sista tranchen tecknats)
Säkerhet	Moderbolagsborgen från Västprojekt AB 1:a prioritets pant i fastighet
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	53%*
Årsränta	5%
Teckningsperiod	2018-11-02 – 2018-11-09
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris när alla trancher är utbetalade uppskattas till LTV ca. 53%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Ringöprojekt AB med 1:a prioritets pant i Göteborg Tingstadsvassen 20:9 samt moderbolagsborgen för Västprojekt AB. Lånet är fördelat över tre stycken trancher, där alla trancher innehar samma säkerhet. Detta är den andra tranchen. Bolaget planerar att återbetala lånet genom kassaflöde.

Långivare i samtliga trancher innehar samma säkerhet.

Låntagare	Ringöprojekt AB
Organisationsnummer	559163-8340
Lånebelopp (SEK)	SEK 500 000
Tranche	2 (3)
Anledning till lån	Rörelsekapital/vidareutveckling av fastighet
Återbetalningsplan, räntor och lån	Kassaflöde
Årsränta	5%
Månadsränta	0,42%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 18 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	500 000	5%	Moderbolagsborgen + 1:a prioritets pant i fastighet	Teckningsperiod avslutad
2	500 000	5%	Moderbolagsborgen + 1:a prioritets pant i fastighet	Pågående
3	500 000	5%	Moderbolagsborgen + 1:a prioritets pant i fastighet	Kommande
Totalt	1 500 000

Säkerhetspaket

Kameos långivare kommer att ha 1:a prioritets pant i fastigheten Göteborg Tingstadsvassen 20:9.

Moderbolagsborgen,100% av lånet lämnas av Västprojekt AB.

Bibix AB och Martin Holding AB äger tillsammans Västprojekt AB. Västprojekt AB, Bibix AB och Martin Holding AB har gemensamt betydande fastighetsinnehav i Göteborg, värderat till ca. SEK 500,000,000.

Pantsättare	Ringöprojekt AB
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Pantbrev i Göteborg Tingstadsvassen 20:9, om totalt SEK 575 000
Prioritet	1:a prioritets pant i fastighet
Säkerhet i trancher	Alla långivare innehar samma säkerhetsvillkor

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Bolagsborgen ställs ut av Västprojekt AB (556961-1949).

Företag

Ringöprojekt AB är ett nyetablerat dotterbolag av Västprojekt AB som äger fastigheten Göteborg Tingstadsvassen 20:9.

Västprojekt AB etablerades i februari 2014 och är ett fastighetutvecklings- och investmentbolag baserat i Göteborg. Ny VD för Västprojekt AB är Robert Eriksson och ska leda bolaget mot kraftigare expansion tillsammans med ägarna. Robert har ca 10 års erfarenhet från olika roller inom fastighetsbranschen där han senast verkade som fastighetskonsult/-utvecklare för mindre och medelstora bolag.

De två ägarna, Milad Jafaei, som också är ledamot på Kameo, och hans kompanjon Martin Magnusson har under 10 års tid framgångsrikt utvecklat fastigheter i Göteborgsområdet.

Västprojekt AB har bland annat investerat i Svenska Företagslager AB och Ringölager AB samt därtill i flera andra fastighetsprojekt. Företaget redovisade ett resultat på ca. SEK 17 800 000 i 2017, med en balansräkning med ca. SEK 70,000,000 i totala, bokförda tillgångar (vilket är huvudsakligen investeringar i dotter- och koncernföretag). Bolagets eget kapital är ca. SEK 24 000 000.

Totala tillgångar i koncernen är av oberoende värderingsinstitut värderat till över SEK 500 000 000.

Företaget har sedan dess etablering varit involverat i flertalet framgångsrika fastighetsprojekt. Stor tyngd ligger på industri-, lager- och kontorslokaler i centrala lägen. Ett par av dem har bolaget drivit detaljplaneprocesser och sålt till bostadsbyggare.

Projekt

Fastigheten ligger på Stenkolsgatan 11, 417 07 Göteborg och är en industrifastighet med verkstad, lager och kontorslokaler. I September 2018 blev fastigheten värderad till SEK 3 800 000. Större delen av fastigheten är uthyrd löpande där hyreskontrakten håller på att omförhandlas och hela fastighetens lokaler kommer att hyras ut till en hyresgäst. Bolaget önskar att använda lånet från Kameos långivare till hyresgästanpassningnar och andra byggnationer.

Fastigheten, som har en areal av 1.158 m², har asfalterade parkeringsytor och uppställningsytor, där större delen av dessa ytor är inhägnade av byggnadsdelar och nås via låsbar stålgrind. På fastigheten finns uppfört byggnadsdelar som dels är sammanbyggda med grannfastigheter. De olika byggnadsdelarna har taxerade nybyggnadsår om 1954 och 1978 och inrymmer bl.a. lokaler med verkstad, lager och kontor/personal. I lokalerna som inrymmer verkstad och lager ingår även entresolplan.

Byggnadens uthyrningsbara ytor och intäkter redovisas i nedanstående tabell.

Område

Fastigheten är belägen i Ringöns industriområde på Hisingen i Göteborg. Avstånd till Göteborgs centrum är ca 3 km. Den närmaste omgivningen består av industri- och handelsfastigheter. Området är ett eftertraktat industriområde med närhet till E6 via utfartsleder. I närliggande området Backaplan finns det ett mycket bra serviceutbud.

Referensprojekt

Västprojekt har genomfört flera lån genom Kameos plattform. Nedan ses en översikt över de fem sista lånen, två stycken är redan tillbakabetalade och ett tredje lån återbetalades i slutet av oktober.

Lån	Summa	Status
Fast. Getängen 22	500 000	Återbetalt
Ödsmål Real Estate AB	1 000 000	Återbetalt
Ödsmål Real Estate AB	1 000 000	Återbetalt
Västprojekt AB	2 000 000	Återbetalas 2018 dec
Västprojekt AB	2 500 000	Återbetalas 2019 feb

Fastighetsprojekt i Krokslätt

• Renovering och ombyggnation av tre lägenheter så att de ska uppfylla kraven som ställs på omsorgslägenheter (projektet avslutat)
• Centralt läge i Göteborg
• Lån på 500,000 till 7% årlig ränta under en period av 6 månader (återbetald)

• Moderbolagsborgen (betyg B)

  

Fastighetsprojekt i Gamlestaden

• Renovering och hyresanpassning av industriell fastighet (projektet avslutat)
• Centralt och snabbväxande industriområde i Göteborg
• Lån på SEK 750 000 till 7% årlig ränta under en period av 4 månader (återbetald)

• Moderbolagsborgen (betyg B)

  

Fastighetsprojekt på Öckerö

• Utveckling och ombildning av 3 lägenheter till BRF (projektet avslutat)
• Mycket naturskönt område i Göteborgs skärgård
• Lån på 550,000 till 7% årlig ränta under en period av 6 månader (återbetald)

• Moderbolagsborgen (betyg B)

  

Potentiella risker

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust av investerat kapital. Historisk avkastning på Kameo-plattformen är ingen garanti för framtida avkastning.

Även om bolaget, som ska finansiera räntor och slutamortering, länge har haft ett bra kassaflöde finns det ingen garanti för att företaget kommer fortsätta att vara finansiellt stabilt.

Observera att om bolaget inte kan betala tillbaka lånet, kommer Kameo agera som långivarombud för Kameos långivare och realisera säkerheterna.

Lägg märke till att företagets ägare också är aktieägare och styrelsemedlem i Kameo.

Bilagor