Fastighetsbolaget söker bryggfinansiering fram till slutförandet av projekt i Sollentuna

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	6 500 000
Trancher	Nej
Låntagare	Nescap Development AB
Anledning till lån	Refinansiering/ Brygglån
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 16 mån
Säkerhet	Moderbolagsborgen och personlig borgen från ägare
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	<75%*
Årsränta	9%
Teckningsperiod	2019-06-03 – 2019-06-14
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris när alla trancher är utbetalade uppskattas till LTV ca. <75%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom att lån till Nescap Development AB (556944-7757), bolaget önskar att låna SEK 6 500 000. Förskottsbetalade räntor för 6 månader på Kameos klientmedelskonto. Lånet betalas tillbaka genom projektvinst.

Låntagare	Nescap Development AB
Organisationsnummer	556944-7757
Lånebelopp (SEK)	6 500 000
Tranche	1 (1)
Anledning till lån	Refinansiering/ Brygglån
Återbetalningsplan, räntor och lån	Projektvinst
Årsränta	9%
Månadsränta	0,75%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 16 mån

Säkerhetspaketet

Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Moderbolagsborgen**	Kent Eskilsson AB (556814-3803) och Oktober 30 AB (559127-5069)
Personlig borgen**	Bolagets ägare

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Nescap Development AB startade sin verksamhet 2016 inom nybyggnation och utveckling av bostäder med fokus i Stockholmsregionen och andra storstäder runt om i Sverige. Genom ett gott samarbeta med kommuner och markägare skapar bolaget nya smarta och innovativa bostäder med design och känsla.

Såhär beskriver Nescap Development AB sin egen verksamhet: ”Bolaget levererar alltid hög kvalitet på nybyggnationer och det speglas i de leverantörer vi samarbetar med i olika projekt för att skapa den bästa produkten till marknaden.”

Utöver Brf Ziva har bolaget ett annat pågående projekt. Nescap förvärvade 2017 mark i Väsjön, Sollentuna. Här uppförs under 2019-2020 Bostadsrättsföreningen Skogslärkan som kommer bestå av 20 stycken parhus. Projektet delägs med ett annat bolag. Lånet som Kameos långivare refinansierar användes till att delfinansiera tomtköpet i detta projekt.

För mer information: Nescap

Kort information om personerna bakom bolaget:

Kent Eskilsson grundade och deläger bolaget Lägenhetsbyte Sverige AB , Sveriges största bostadsbytarsida på internet. Bolaget har funnits sedan 2004 och är ett väletablerat organ på den svenska hyresmarknaden.

David Seidel har mångårig erfarenhet av fastighetsbranschen närmast som stor franchisetagare inom mäklarkedjan Svensk Fastighetsförmedling. Tillsammans deläger David och Kent också flertalet kommersiella fastigheter i koncernen Dragetgruppen.

Finansiell information

Nescap Development årsredovisning 2018 (ej reviderad):

I det preliminära bokslutet saknas en utdelning till bolaget om 10mkr. Resultatet för året kommer således bli en vinst om ca 7-8mkr. Utdelningen kommer från Kad Holding 1 som sålde fastigheterna för Projekt Skogslärkan till föreningen under 2017.

Se bilagor.

Projektet

Nescap Development är delägare i projekt Brf Ziva, en bostadsrättsförening som kommer att bestå av 18 parhuslägenheter om 143 kvm och 8 studiohus om 21 kvm. Nescap förvärvade 2016 marken i Väsjön, Sollentuna och deläger projektet tillsammans med Gillöga AB. Gillöga är en stor aktör inom fastighetssektorn med över 20 års erfarenhet från liknande byggnationer. Gillögakoncernen gjorde för räkenskapsåret 2017 en vinst på över 130 MSEK och uppvisade över 500 MSEK i eget kapital (60% soliditet).

Fördelningen av arbetet mellan de båda parterna är följande:
- Nescap Development hittar attraktiva fastigheter, projekterar och hjälper mäklarna med försäljningsarbetet.
- Gillöga finansierar större delen av projektet.

Nescap har lagt in ca SEK 7 200 000 i eget kapital i projektet. Resterande del av kostnaderna täcks av Gillöga. Bolagen har även fått ett byggkreditiv godkänt från en bank. Dock är planen att finansiera allt med eget kapital. Uppdelningen av projektvinsten är fördelad 25% till Nescap och 75% Gillöga.

Marken förvärvades 2016 för SEK 41 500 000 och finansierades enbart med eget kapital. Därefter styckades fastigheten upp i nio stycken mindre fastigheter. Denna process tog ca tolv månader hos Lantmäteriet.

Byggnationen är i full gång och två parhus är redan färdigställda och kommer att tillträdas i slutet av juni. På de andra fastigheterna har markarbetet påbörjats. Totalentreprenör för projektet är husleverantören Borohus. De är avropade och modulerna är klara och finns på lager i fabrik redo att levereras. De kommer leverera samtliga 26 enheter till fasta priser.

Försäljningen pågår och ca 87% av det totala försäljningsvärdet är sålt på ritning. Sjutton av arton lägenheter samt ett av åtta studiohus är sålda. Ansvarig mäklarbyrå är Skandiamäklarna.

Tillträden är inplanerade mellan Q2-Q4 2019, med några eftersläpande tillträden i Q1 2020. Bolaget planerar att återbetala lånet i samband med de senare tillträdena i slutet av året.

Projektägarna garanterar att köpa eventuellt osålda lägenheter i projektet som inte har sålts inom 6 månader från godkänd slutbesiktning.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Sollentuna Eldskenet 7-13, Sollentuna Eldvapnet 23-24
Adress	Fjärtursvägen, Sollentuna
BOA	2742kvm (143kvm x 18 + 21kvm x 8)
Byggår	2019
Antal bostadsrätter som ska byggas	26 stycken
Beviljat bygglov	Ja
Totalentreprenad	Ja, Borohus
Beräknad produktionstid	Ca 6-7 månader

Försäljningsprocess
Antal objekt	26 bostadsrätter
Storlek	21-143 kvm
Sålda på ritning	18 stycken (17 lägenheter samt 1 studiohus)
Anlitad mäklare	Skandiamäklarna
Planerat tillträde	Q4 2019/ Q1 2020
Läge	A*

*Värderingsdata

Området

Projektet uppförs strax norr om Stockholm mellan Sollentuna och Täby. Brf Ziva är placerad bra i området och ligger lummigt och mysigt till bland mycket grönska och närhet till vatten. Härifrån tar man sig till Sollentuna centrum på 10 minuter och har endast 5 minuters bilväg till påfart för E4/E18. Närhet till skidbacke, elljusspår och friluftsliv. I anslutning finns också områdena Törnskogen samt det mycket populära Edsviken.

Potentiella risker med att låna ut till projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning realisera det de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor