Bolag söker finansiering för att resa 19 radhuslägenheter med äganderätt i centrala Nyköping

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	6 400 000
Trancher	4 (6)*
Låntagare	Bostadsbolaget Brandholmen 5 AB
Anledning till lån	Resande av 19 radhusenheter
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 15 mån
Säkerhet	Bottenpant i fastighet
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	52%**
Årsränta	9%
Teckningsperiod	2020-12-09– 2020-12-16
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Nej

*Antal trancher kan förändras på grund av försäljning

**LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas initialt till LTV ca. 52%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Bostadsbolaget Brandholmen 5 AB, org. Nr. 559043-6795 totalt SEK 26 500 000 från Kameos långivare för att färdigställa byggnationen på fastigheten. Detta är den fjärde av sex trancher om SEK 6 400 000.

Utöver detta lån har bolaget upptagit ett topplån (lån 3410) från Kameo om SEK 7 000 000 som ligger med sämre säkerhet (sämre förmånsrätt i pant i fastigheten) än detta lån under hela lånets löptid.

Projektet delas in i tre etapper där även färdigställandet samt inflyttningen sker sekventiellt. Bolaget har hitills sålt sex enheter. De fem första enheterna som tillträds kommer likviden att användas till projektet, resterande enheter som tillträds kommer användas till att amortera ned detta lån för att sedan amortera ned topplånet (lån 3410) från Kameo.

Lånen kommer betalas ut löpande under projektet efter lyftplan, beräknat till 6 trancher. 7 månaders räntor för denna tranche erläggs på Kameos klientmedelskonto.

Låntagare	Bostadsbolaget Brandholmen 5 AB
Organisationsnummer	559043-6795
Lånebelopp (SEK)	6 400 000
Tranche	4 (6)*
Anledning till lån	Byggnation
Återbetalningsplan, räntor och lån	Försäljningsintäkter
Årsränta	9%
Månadsränta	0,75%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 15 mån

*Antal trancher är preliminärt och kan komma att ändras.

Nedan illustreras en preliminär lyftplan som kan komma att förändras.

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	3 300 000	9%	Bottenpant i fastighet	Avslutad
2	4 300 000	9%	Bottenpant i fastighet	Avslutad
3	4 500 000	9%	Bottenpant i fastighet	Avslutad
4	6 400 000	9%	Bottenpant i fastighet	Pågående
5	5 000 000	9%*	Bottenpant i fastighet	Kommande
6	3 000 000	9%*	Bottenpant i fastighet	Kommande
Totalt	26 500 000

* När försäljning av sju stycken enheter är uppnått justeras räntan för uppkommande trancher till 8%. Detta påverkar inte räntan på redan utestående trancher, dessa kommer fortsatt att löpa med en årsränta om 9 %

Säkerhetspaketet

För detta lån ställs säkerhet bestående av pant i fastighet med bästa rätt i stamfastigheten Nyköping Bollen 1 under hela projektet för hela lånebeloppet. När en fastighet/ radhus säljs kommer denna styckningslott/radhus att släppas (relaxeras) från stamfastigheten. Detta innebär i praktiken att inteckningen samt pantbrevet som gäller för stamfastigheten kommer sluta gälla i det sålda radhuset vid köparens tillträde. Likviden för de fem första enheterna som tillträds kommer att användas till projektet/byggnationen där de övriga enheterna som säljs och tillträds kommer att amortera ned denna skuld till dess att hela lånet är fullt återbetalt.

Pantsättare	Bostadsbolaget Brandholmen 5 AB
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Nyköping Bollen 1
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – 26 500 000 efter hela lånet har utbetalats.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

FoF Real Estate Management AB (FoF RE 559244-2551) ägs till 70% av till FoF Family Office Invest I Sverige AB (FoF) och 30% Av Managementkonsult Conny Johansson AB. FoF grundades våren 2000 av VD, Johan Berggren. Ett av FoFs uppdrag är att utveckla och investera i fastigheter vilket sker i FoF Real Estate Managment AB med dotterbolag. FoF har kontor och säte i Göteborg med ett kontor i Stockholm.

Fastighetsbenet bildades i slutet av 2019.

Martin Kumar VD, FoF Real Estate Management AB

Har mer än tio års erfarenhet av fastighetsutveckling. Under flera år har han varit med och utvecklat stora projekt i västra Sverige. Har även stor erfarenhet av att driva stora som små projekt inom stadsutveckling/bostadsutveckling både som VD på FoF Real Estate och från hans tidigare anställningar på Willhem, OBOS och Skanska.

Conny Johansson CFO, FoF Real Estate Management AB

Bakgrund som elingenjör, programmerare, ekonomichef, egen företagare, managementkonsult samt BI konsult. Har arbetat med både privat och offentlig verksamhet. På senare år har arbetet till stor del handlat om fastighetsbolag och byggbolag och de utmaningar de ställs inför i projektrelaterad verksamhet både vad avser redovisning, planering och processer. Han har suttit som konsult och varit ansvarig för att förbereda IT och administration vid starten av Willhem som inledningsvis köpte ett stort fastighetsbestånd.

Johan Berggren CEO, FoF Family Office

Arbetat inom finansbranschen sedan 1990. 10 år inom Skandia och grundare av FoF Family Office år 2000.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

FOF Real Estate Management AB förvärvade Bostadsbolaget Brandholmen 5 AB, som äger fastigheten Bollen 1, Nyköping under maj 2020 för en köpeskilling om cirka SEK 10 000 000 för att färdigställa 19 radhuslägenheter om en total BOA om 1976 i tre huskroppar. Bolaget har erhållit bygglov samt startbesked för ändamålet och har påbörjat projektet.

Bolaget har anlitat Finess Bygg Nyproduktion AB som totalentreprenör för projektändamålet. Finess Bygg Nyproduktion AB har i sin tur anlitat Pålaktiebolaget Svenska för mark- och anläggningsarbetet samt anlitat Maison Forte AB för entreprenaden ovan mark. Se referensprojekt och läs mer om Maison Forte AB här

Hittills har låntagaren erlagt kostnader för ytterligare SEK 1 000 000 i projektering och andra kostnader. Projektet har löpt på enligt plan men där resningen av första huset har försenats något till följd av att leveranserna av husmaterialet försenades på grund av Covid-19.

Sekvens ett, som består av tre hus, har stommarna levererats till fastigheten och håller på att resas i skrivande stund. Dessa tre hus planeras att vara täta innan årsskiftet. Husmaterialet för sekvens två är färdigproducerad och ligger redo för leverans och planeras att fraktas till fastigheten under december månad. Även fast byggnationen stött på vissa förseningar så räknar bolaget med att följa tidsplanen för när husen ska stå klara.

Finansieringen av projektet kommer bestå av eget kapital, detta lån samt ett topplån (lån 3410) genom Kameos långivare.

Samtliga lyft i projektet betalas till låntagaren och därmed till entreprenaden efter utfört arbete.

Försäljningen har börjat tagit fart där mäklaren har sålt sex enheter med bindande förhandsavtal och har flertalet intressenter på gång. Läs mer om projektet på mäklarens hemsida.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Nyköping Bollen 1
Adress	Fotbollsvägen 1-5
BOA	1976
Byggår	2020/2021
Antal enheter som ska byggas	19 stycken
Beviljat bygglov	Ja
Totalentreprenad	Ja, Finess Bygg Nyproduktion AB
Beräknad produktionstid	12 månader

Försäljningsprocess
Antal objekt	19 stycken
Storlek	104 kvm per enhet, totalt 1976 kvm
Sålda på ritning	6 stycken
Anlitad mäklare	Skandiamäklarna
Planerat tillträde	april 2021, juni 2021, augusti 2021
Läge	A-läge i Nyköping (Svefa)

Området

Området ligger i de östra delarna av centrala Nyköping och här finns både skolor och förskolor i närområdet. Till Stora Torget i centrala Nyköping är det promenadavstånd och stadsbussar finns ett stenkast från radhusen.

Närheten till Stadsfjärden med fina promenadvägar längs vattnet och hamnens utbud sommartid, såsom sommarcafé, restauranger, glassbarer och skärgårdsbåtar bidrar till den härliga omgivningen. Även närheten till Rosvalla Arenor med bowling, badminton, ishockey, restaurang/cafeteria och mycket mer finns inom ett stenkast.
Möjlighet till båtplats finns inom gångavstånd från fastigheten.

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt. Med anledning av rådande marknadsläge finns det en risk att försäljningsarbetet kan komma att försvåras. Vilka följder virus-utbrottet kommer att få på samhället är i dagsläget osäkert och kan komma att påverka bostadsmarknaden.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor